在討論借款58元是否可能引發(fā)起訴的問題時，我們需要從幾個方面來綜合分析，包括借貸的性質(zhì)、合同條款、以及相關(guān)法律法規(guī)。
首先，借貸金額。58元作為一個相對較小的借款數(shù)額，從常理上講，因為這樣的小額款項而啟動正式的法律訴訟程序，在經(jīng)濟成本和時間成本上對出借方來說通常是不劃算的。一般情況下，小額借款糾紛更多地通過雙方協(xié)商解決，或者借助于社區(qū)調(diào)解、消費者權(quán)益保護機構(gòu)介入等方式處理。
其次，借貸協(xié)議。無論是向個人借款還是通過網(wǎng)絡(luò)借貸平臺借款，如果存在明確的借貸協(xié)議，并且協(xié)議中規(guī)定了違約責(zé)任，包括但不限于逾期利息、違約金、以及可能采取的法律措施等，那么理論上講，出借方有權(quán)依據(jù)協(xié)議條款采取行動，包括提起訴訟。但是否真的會因為58元的借款而起訴，仍然取決于協(xié)議的具體內(nèi)容和出借人的實際決策。
再者，法律途徑的成本與效益。在法律實踐中，即便借款人確實違約，考慮到訴訟成本（如律師費、訴訟費、時間成本）與追回款項之間的比例，除非該筆借款背后涉及更復(fù)雜的法律問題或出于某種特殊目的（比如信用記錄維護、警示作用等），否則直接訴諸法院的情況較為少見。
消費者保護。對于消費者而言，尤其是通過正規(guī)金融機構(gòu)或合規(guī)借貸平臺進行的小額借貸，還應(yīng)關(guān)注相關(guān)消費者保護法規(guī)。在中國，有《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》等法律保護消費者的合法權(quán)益，對于不合理的債務(wù)催收行為，消費者有權(quán)進行投訴和維權(quán)。
最后，建議與提醒。雖然因58元借款直接被起訴的可能性較低，但這并不意味著借款人可以忽視還款義務(wù)。長期或故意的欠款不還，即便是小額，也可能影響個人信用記錄，對未來的金融服務(wù)申請造成不利影響。因此，建議借款人應(yīng)當按時還款，維護良好的信用狀態(tài)。
總之，盡管因小額借款如58元直接面臨法律訴訟的情況較為罕見，但借款人仍需重視自身信用，遵守借貸協(xié)議，避免因小失大。在遇到任何借貸糾紛時，主動溝通和尋求合法途徑解決問題總是最佳選擇。